УДК 343.9

doi 10.52068/2304-9839_2022_57_2_90

PDF СТАТЬЯ СКАЧАТЬ

Страница 90-95

Искусственный интеллект как противодействие мошенничеству в банковской сфере

Багреева Елена Геннадиевна1, Исмаилов Нурлан Элман оглы2, Бобылева Лилия Михайловна3

1Доктор юридических наук, профессор, профессор Департамента международного и публичного права Финансового университета при Правительстве Российской Федерации

125167, г. Москва, Ленинградский пр-т , д. 49/2, Российская Федерация

2Студент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации

125167, г. Москва, Ленинградский пр-т , д. 49/2, Российская Федерация

3Студент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации

125167, г. Москва, Ленинградский пр-т , д. 49/2, Российская Федерация

Аннотация: Авторы научной работы рассматривают проблему мошенничества в банковской сфере и приходят к выводу о необходимости внедрения нового механизма в борьбе с такого рода преступлениями – искусственного интеллекта (ИИ). Изучив риски использования ИИ, авторы утверждают, что данный инструмент намного повысит эффективность противодействия мошенничеству при наличии действующих мер по борьбе с киберпреступностью.

Ключевые слова: мошенничество, противодействие мошенничеству, несанкционированные транзакции, кража данных карты, искусственный интеллект, анализ транзакций

Список источников

1.Мошенничество с банковскими картами и платежами [Электронный ресурс]. URL: https://tadviser.ru.

2.Указ Президента РФ от 7 мая 2018 г. № 204 «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года» [Электронный ресурс]. URL: https://mvd.consultant.ru.

3.Смолин С.В. Мошенничество с использованием платежных карт // Законность. 2016. № 1. C. 49–51.

4.Пойманова Л.А. Мошенничество в банковской сфере: понятие, признаки, виды // Сибирский юридический вестник. 2018. № 2. С. 84–89.

5.Журкина О.В. Актуальные проблемы предупреждения мошенничества с использованием платежных карт // Вестник Вятского государственного университета. 2014. № 9. С. 117–121.

6.Fourteen Key Types of Banking Fraud [Электронный ресурс]. URL: https://www.stpaulschambers.com.

7.Абдуллаева Т.Т.К., Бурликова Т.В. Финансовые преступления в России: сущность и особенности // Студенческий вестник. 2020. №19 (117). С. 13–16.

8.Блокировать и замораживать. Как Госдума предлагает бороться с мошенниками [Электронный ресурс]. URL: https://www.gazeta.ru.

9.Седых Ю.Н. Мошенничество в кредитно-банковской сфере // Молодой ученый. 2012. № 3. С. 190–192.

10.How is AI transforming fraud detection in banks? [Электронный ресурс]. URL: https://www.telusinternational.com.

11.Искусственный интеллект в финансах: как банки используют нейросети [Электронный ресурс]. URL: https://trends.rbc.ru.

12.Современная парадигма трансформации миропорядка // Самоуправление. 2021. № 4. С. 221–224.